Plates-formes, écosystèmes et partenariats

Les banques peuvent apprendre beaucoup d’elles. Et même si les plateformes fonctionnent différemment dans le secteur financier, les partenariats sont une base importante. L’économie des plateformes est le mot financier et est au centre de l’examen d’aujourd’hui des contributions intéressantes de la scène financière internationale. Le terme est représentatif de l’Open Banking, du Services bancaires par plateforme, de la Platformisation, de l’API Bancaire ou des écosystèmes numériques. Il s’agit essentiellement d’ouvrir les institutions financières à des prestataires tiers, afin d’ouvrir de nouvelles sources de revenus, les banques et les caisses d’épargne devraient non seulement offrir leurs propres services, mais aussi ceux de tiers.

Voie vers le modèle commercial de la banque sur plate-forme 

La voie vers un modèle commercial pour une banque sur plate-forme réussie nécessite, entre autres, l’établissement de partenariats. C’est là que les FinTechs sont particulièrement utiles.

Utilisation de modèles commerciaux de plateforme pour la croissance

Les modèles commerciaux de plateforme développés par les entreprises technologiques ont un impact significatif sur les banques traditionnelles en transformant les attentes des utilisateurs en menaces concurrentielles. Les banques doivent donc se fixer des objectifs ambitieux et ambitieux et mettre en œuvre des capacités stratégiques de création de plateformes pour augmenter leurs revenus, développer leurs activités au-delà de leurs compétences de base et concurrencer avec succès d’autres entreprises disposant de plateformes numériques natives qui progressent dans le secteur bancaire : pourquoi un modèle commercial de plateforme est essentiel pour accélérer la croissance du chiffre d’affaires des services financiers ?

4 Conseils pour travailler avec FinTechs

Les clients des banques considèrent la sécurité et la protection des transactions dans leur principale institution financière comme une priorité absolue, mais exigent également des services et des canaux d’accès innovants. En fin de compte, la capacité des FinTechs et des banques établies à récolter les bénéfices de la collaboration dépend de la satisfaction de toutes les exigences des clients et des entreprises, y compris le bon mélange de sécurité et d’innovation. Les quatre principaux conseils pour maximiser le retour sur investissement dans les collaborations entre les banques et FinTech.

La banque ouverte est aussi une question de données.

Une des clés du succès des nouvelles technologies est d’être si pratique qu’il est plus difficile de choisir de ne pas l’être. L’Open Banking doit donc être pratique et facile à utiliser pour réussir. Les données jouent un rôle central à cet égard, pourquoi les données bancaires dominent ?

Plateforme, marché, écosystème : ce ne sont que des mots à la mode.

Quelles sont les différences et pourquoi les partenariats sont importants pour la réussite ? Plateforme, marché, écosystème, bingo de mots à la mode. Autres sujets intéressants de la semaine de la finance, mais il y a eu aussi d’autres contributions intéressantes.

1. Rétroaction en temps réel pour un meilleur service à la clientèle

La banque d’Amérique s’appuie sur des enquêtes directes auprès des clients pour améliorer l’expérience cliente. Il utilise un outil numérique pour 12 millions de commentaires de clients par an et des rencontres personnelles avec les Fouksgruppen : un retour d’information en temps réel permet à la BofA d’améliorer l’expérience de ses clients.

2. L’intelligence artificielle est importante pour une concurrence réussie.

Les banques et les caisses d’épargne pourraient utiliser l’intelligence artificielle pour créer des offres de marketing et de récompense ciblées et améliorer l’expérience de l’utilisateur. Cela et bien d’autres choses, encore, sont nécessaires, notamment pour aider les institutions à concurrencer les BigTechs dans le domaine des services financiers. L’IA est essentielle pour que les marques bancaires puissent rivaliser avec les géants du numérique.

Pourquoi créer une nouvelle banque ?

C’est une industrie avec des problèmes d’image qui n’a pas beaucoup changé depuis des centaines d’années. Elle est très réglementée et nécessite des investissements dans des systèmes et des processus robustes, ce qui rend l’entrée sur le marché coûteuse et longue. Malgré ces obstacles, certaines raisons importantes ont rendu le secteur plus attrayant : comment entrer dans un marché bancaire ?

3. Utiliser les smartphones pour renforcer les relations avec les clients

Les consommateurs d’aujourd’hui sont rarement loin de leurs smartphones, et ce n’est pas seulement le cas des millénaires et de la génération Z. Les institutions financières devraient considérer ces dispositifs non seulement comme un canal pour les opérations bancaires numériques, mais aussi comme la plaque tournante de toutes les relations avec les clients des banques dans tous les canaux : les appareils mobiles ne doivent pas se limiter à la banque numérique.

4. Mythes sur l’innovation ouverte

L’Open Source est un modèle de développement logiciel collaboratif éprouvé dans lequel le code est mis à la disposition du public et maintenu par une communauté de développeurs décentralisée. Cependant, les sociétés financières commencent tout juste à adopter des stratégies d’innovation ouverte. Malgré les avantages largement reconnus, il existe de nombreuses idées préconçues sur la rentabilité des services financiers open source, notamment pour des raisons culturelles et historiques.

Rapports des banques et des FinTechs

La semaine dernière également, il y a eu quelques rapports sur les activités dans le secteur financier ainsi que sur des institutions individuelles.

Santander teste le 5G-Banking.

Santander a commencé une expérience avec Telefonica pour étudier les cas d’utilisation possibles des réseaux 5G super rapides dans le secteur bancaire.

ABN Amro teste la technologie quantique.

ABN Amro travaille avec une université néerlandaise et un organisme de recherche scientifique pour étudier comment la technologie quantique peut aider à garantir la sécurité des services bancaires mobiles et en ligne. ABN Amro explore les applications de sécurité de la technologie quantique.

BBVA ouvre une usine d’intelligence artificielle.

BBVA a mis en place une usine d’intelligence artificielle abritant plus de 150 scientifiques, ingénieurs et chefs de département pour créer un laboratoire mondial pour le développement de technologies intelligentes et basées sur les données. BBVA crée une “AI Factory.”

Chase ouvre une nouvelle agence phare.

Bientôt après avoir annoncé la fermeture de sa banque numérique interne, Finn, Chase lance une nouvelle agence phare dans sa ville natale de New York, conçue pour combiner l’engagement humain et la technologie avec de nouvelles idées dans le domaine du conseil. JPMorgan Chase donne le coup d’envoi de l’expansion du réseau de succursales avec l’énorme vaisseau amiral de New York.

Les banques suédoises comptent sur les articles vestimentaires.

Nordea et Swedbank en Suède ont lancé une nouvelle gamme d’articles vestimentaires pour les montres-bracelets qui peuvent être utilisés pour effectuer des paiements sans contact. Ils affirment que le moment est venu de porter des montres.

L’Open banking est conçu pour aider les clients financièrement faibles

La Newcastle Building Society a introduit un service de dette numérique pour les clients en difficulté financière avec les outils de l’Open Banking. Cela leur permettra de mieux contrôler leurs revenus et leurs dépenses : elle applique l’Open Banking pour aider les clients en difficulté financière.

Monzo double sa valeur.

La néo-banque britannique Monzo finance son expansion aux États-Unis.

Dernier point, mais non le moindre : le code QR, renvoie-t-il ?

QR signifie : Quick Response et a été développé par l’industrie automobile japonaise. La numérisation avec les smartphones n’était pas encore possible à l’époque. Depuis lors, les codes QR ont connu de nombreux hauts et bas, maintenant, ils semblent gagner une nouvelle popularité, surtout en Chine.