Davantage de numérisation dans la banque privée et la gestion de patrimoine

Actuellement, les consultants et les clients de la banque privée et de la gestion de patrimoine tendent vers l’utilisation de nouveaux outils numériques. HNWI sont définis comme des individus qui ont des actifs investissables supérieurs à un million de dollars américains. Cela exclut les biens occupés par leur propriétaire et les collections d’objets de valeur et de consommables. Ils sont pris en charge par les départements de banque privée et de gestion de patrimoine des banques et des gestionnaires de fortune. Capgemini mène chaque année une enquête mondiale sur le marché en ce qui concerne son évolution quantitative et ses influences qualitatives. Dans le cadre de cette nouvelle étude, 5 200 institutions nationales de défense des droits de l’homme de 23 pays ont été interrogées sur leurs opinions et leur comportement. Le résultat contient des informations sur la confiance, les décisions d’allocation d’actifs, les perspectives d’avancement des projets sociaux et leurs préférences en termes de conseils et de services d’investissement. En outre, plus de 800 gestionnaires de fortune dans 15 grands marchés de la richesse ont été interrogés pour examiner l’évolution du rôle des conseillers de banque privée.

La richesse et le nombre de personnes fortunées augmentent

Au niveau mondial, la richesse des millionnaires n’augmentera que modérément de quatre pour cent en 2015, bien que dans la région Asie-Pacifique, la croissance ait été de près de dix pour cent. En 2015, la région Asie-Pacifique occupera pour la première fois la tête du classement des richesses, à la fois comme la région comptant le plus grand nombre de personnes à valeur nette élevée et la plus grande fortune devant l’Amérique du Nord. Au niveau mondial, le nombre de millionnaires est de 15,4 millions, dont 1,2 million vivent en Allemagne.

Seul un tiers des actifs sont gérés

Toutefois, un peu moins d’un tiers seulement de ces actifs sont actuellement gérés par des gestionnaires de fonds. Cela montre l’énorme potentiel de croissance des prestataires de services financiers dans ce segment. Selon l’étude, les gestionnaires d’actifs sont fondamentalement en bonne position pour s’assurer une plus grande part du gâteau de la richesse croissante des millionnaires. Dans l’enquête de 2015, les institutions nationales des droits de l’homme ont fait preuve d’une confiance nettement plus grande dans les gestionnaires d’actifs (en hausse de 17 points de pourcentage) et les marchés financiers (en hausse de 30 points) que douze mois plus tôt. Alors que la confiance dans les gestionnaires d’actifs individuels stagne, 74 % des institutions financières nationales sont satisfaites de leur relation avec leur principale société de gestion d’actifs et 54 % ont indiqué qu’elles souhaiteraient y mettre en commun d’autres capitaux.

Les demandes adressées aux conseillers en investissement augmentent

Une étude a montré que près de la moitié des millionnaires (48 pour cent) veulent investir leurs actifs de manière à les faire fructifier. Comme cette approche signifie que davantage de capitaux sont investis dans les investissements alternatifs qu’auparavant, les sociétés de gestion d’actifs devront considérablement élargir leur expertise en matière d’investissement.

Plus de compétences numériques requises

En plus des compétences professionnelles traditionnelles, le niveau de maturité des compétences numériques pertinentes est décisif dans le choix d’un gestionnaire d’actifs du point de vue de la HNWI (72 pour cent).

L’étude calcule que jusqu’à 56 % du bénéfice net pourrait être menacé si les clients quittent leur manager en raison de son manque de compétences numériques. Le rapport constate également que plus de la moitié (55 %) des gestionnaires d’actifs ne sont pas pleinement satisfaits des capacités numériques de leur employeur. En fait, 39 % envisagent même de changer de fournisseur. Une forte demande d’outils numériques, mais une faible satisfaction. Les gestionnaires d’actifs eux-mêmes rejoignent leurs clients dans leur demande d’outils numériques plus fonctionnels. Cela s’applique à toutes les régions et à toutes les tranches d’âge, avec un total de 81 %. Cependant, si les gestionnaires de patrimoine ont démontré ce besoin de numérique, la plupart des entreprises n’ont pas répondu à cette demande. Moins de la moitié des dirigeants sont satisfaits des capacités de leur entreprise. Et ce, malgré le fait qu’ils considèrent que les outils numériques sont précieux pour toute une série d’étapes de travail, par exemple, pour une collaboration accrue avec leurs clients (82 %), une meilleure utilisation des données clients pour identifier les opportunités de croissance (82 %) et même pour gagner du temps en réduisant la paperasserie (82 %).

Il est nécessaire d’agir, en particulier dans le domaine des médias sociaux et des applications mobiles. Les gestionnaires d’actifs de tous âges affirment que trouver de nouveaux clients via les réseaux sociaux est une compétence numérique importante (60 %), mais c’est aussi le domaine dont ils sont le moins satisfaits.